Unsere beliebtesten Finanztools und Empfehlungen für Minimalisten: Die besten Tipps für die finanzielle Freiheit zusammengefasst.

Finanztools, Spartipps und Empfehlungen: mehr finanzielle Freiheit

Ein minimalistischer Lebensstil ist der ideale Weg hin zu mehr Geldsparen im Alltag, nachhaltigen Familienfinanzen und somit mehr finanzieller Freiheit. Wir freuen uns sehr, wenn wir auch dich inspirieren können und wenn es dir gelingt, ein bisschen unabhängiger und freier zu werden. Damit das noch besser gelingt, haben wir hier für alle Mitglieder der Happy Minimalist Community unsere besten Finanztools, Tipps und Empfehlungen zusammengefasst. (Hier kannst du nachlesen, was uns motiviert!)

Beginne noch heute damit, ein Haushaltsbuch zu führen, optimiere deine Ausgaben mit der Finanzguru-App und lege das gesparte Geld sinnvoll an! Denn so kann es für dich arbeiten, anstatt Dank der Inflation dahin zu schmelzen.

Speichere diese Seite am besten in deinen Favoriten und leite sie an Freunde und Familie weiter, damit auch andere davon profitieren können.

Haushaltsbuch: Das wichtigste Finanztool

Du führst noch kein Haushaltsbuch? Dann solltest du noch heute damit anfangen! So hast du endlich deine gesamten Finanzen sowie alle Einnahmen und Ausgaben im Blick. Hier erfährst du, was du brauchst und wie es funktioniert.

Ein Haushaltsbuch ist das wichtigste Finanztool. Denn es hilft dir, sinnvoll zu sparen und das Ersparte mit Gewinn zu investieren, statt Opfer der Lifestyle-Inflation zu werden.

Kennst du das auch? Die Vorstellung, ein Haushaltsbuch zu führen, klingt so ziemlich nach dem langweiligsten, was man sich vorstellen kann, oder? Mir ging es genauso. Das ständige Notieren jeder kleinen Ausgabe hat mich nicht gerade begeistert. Aber dann habe ich diese Haushaltsbuch-Vorlagen entdeckt, und sie ist seit Jahren mein verlässlicher Begleiter.

Mehr Motivation: Sparchallenges!

Fällt es dir auch schwer, regelmäßig einen festen Betrag zu sparen? Dann probiere es mit einer Spar-Challenge!

Mit unseren Sparchallenge-Vorlagen zum Ausdrucken gelingt es: In kleinen Schritten 1.378 Euro innerhalb eines Jahres sparen und die Erfolge gleich visualisieren, indem man die erreichten Ziele in der Vorlage abhakt.

Und wenn du ambitionierter sparen möchtest, zum Beispiel 5.000 oder sogar 10.000 Euro im Jahr, gibt es auch dafür passende Challenges.

Sparen fällt keinem leicht. Selbst mit einem konkreten Ziel vor Augen ist es schwierig, jeden Tag etwas zur Seite zu legen. Wir bleiben eher am Ball, wenn Sparen auch etwas Spaß macht. Aber ist das überhaupt möglich?

Finanzguru-App

Wenn die meisten deiner Ausgaben sowieso über das Girokonto laufen, bietet es sich an, die Ausgaben über die Finanzguru-App automatisch auswerten und optimieren zu lassen. Finanzguru ist eine von vielen nützlichen Smartphone-Apps fürs Haushaltsbuch und Finanztools für die Optimierung der eigenen Finanzen.

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Girokonto

Dein Girokonto ist zu teuer, zu umständlich oder einfach nicht nutzerfreundlich? Dann empfehlen wir dir das kostenlose Girokonto der Comdirect-Bank. Die Online-Tochter der Commerzbank gehört schon lange zu den günstigsten und innovativsten Banken.

Als Bonus kannst du zu deinem Girokonto auch ein kostenloses Depot (ideal fürs Sparen mit ETFs) sowie ein gratis Tagesgeldkonto eröffnen.

Tagesgeldkonto

Wie bewahrt man am besten den Notgroschen, das Gesparte für den Urlaub oder andere größere Summen auf, sodass man trotzdem jederzeit schnell darüber verfügen kann? Ideal ist dafür ein Tagesgeldkonto!

Statt das Geld wegen der Inflation dahin schmelzen zu sehen, kannst du dank Tagesgeld sogar attraktive Zinsen erhalten. Hier findest du den aktuellen Zinsvergleich für das beste Tagesgeldkonto.

Tagesgeld

Depot

Wer es ernst meint mit der eigenen finanziellen Unabhängigkeit, gelangt früher oder später an den Punkt, als effektives Finanztool ein eigenes Wertpapier-Depot zu eröffnen.

Dafür empfehlen wir das kostenlose Comdirect-Depot oder – für alle, die besonders viel handeln oder einen Robo Advisor nutzen möchten – das Depot von Scalable Capital.

Scalable Capital

Online-Wertpapierdepot

✔️ PRIME / PRIME+ Broker: 0 € für Trades ab 250 € Volumen; darunter 0,99 €. 2,99 PRIME € bzw 4,99 € PRIME+ Trading-Flatrate pro Monat.

✔️ FREE Broker: 0 € für ETF-Käufe von Invesco, iShares, Xtrackers ab 250 € Volumen; 0,99 € für sonstige Trades. 

✔️ Alle Sparpläne gebührenfrei

✔️ ETF-Sparpläne ab 1 €

Zinsrechner für Sparplan

Wäre es nicht toll, mit Zinsen zu sparen und so mit einem monatlichen Sparplan oder einem einmaligen Betrag dank Zinseszinseffekt ein kleines Vermögen aufzubauen? Dies ist einer der ersten Schritte hin zu mehr finanzieller Freiheit. Wenn du nicht weißt, wie du anfangen sollst oder noch Motivation suchst, dann lies hier weiter: Vermögen aufbauen statt Geld auszugeben – so fängt man an.

Was das bringt und wie viel dein Erspartes nach 5, 10 oder 20 Jahren wert ist, kannst du ganz einfach mit unserem Zinsrechner für Sparpläne ausrechnen.

Verwende den Sparplan Zinsrechner, um eine monatliche Geldanlage mit Zinsen nach Sparkassenformel zu berechnen. Mit Verlusten durch Inflation.

Kreditrechner für Annuitätendarlehen

Was kostet mich ein Darlehen effektiv und wie lange dauert es, um einen Baukredit bei bestimmten Konditionen abzuzahlen?

Auch das kannst du leicht selbst ausrechnen und so verschiedene Darlehen vergleichen mit unserem Kreditrechner für Annuitätendarlehen.

Annuitätendarlehen für den Hauskauf berechnen und mit dem Kreditrechner den Tilgungsplan erstellen. Erfahre hier mehr! Tilgungsrechner online.

Entnahmeplan für Kapitalrente

Hast du schon mal deine Rentenlücke berechnet? Falls nicht, solltest du es jetzt tun, um später keine unangenehmen Überraschungen zu erleben.

Denn wer rechtzeitig vorsorgt, kann (auch dank eines minimalistischen Lebensstils) viel Geld sparen, es sinnvoll in die eigene Altersvorsorge stecken und so die Rentenlücke schließen.

Doch wie viel sollte man sparen, und wie lange kann ich aus dem gesparten Kapital eine Kapitalrente finanzieren? Das kannst du leicht selbst ausrechnen mit unserem Entnahmeplan-Rechner für eine Kapitalrente.

Wie lange kann man von Kapitalvermögen leben? Entnahmeplan einfach online berechnen für den Auszahlplan mit Kapitalverzehr.

Hier findest du weitere Finanzrechner wie den Inflationsrechner und den Zinseszinsrechner.

Dir fehlt ein wichtiges Finanztool oder du hast andere Fragen rund um die eigene finanzielle Freiheit durch einen einfachen Lebensstil? Dann lass es uns wissen in einem Kommentar unter diesem Artikel! Gemeinsam suchen wir nach Lösungen, die dann sicherlich wieder für alle Mitglieder der Happy-Minimalist-Community nützlich sind.

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